A Declaração de Imposto de Renda 2025 já tem data marcada: o prazo começa em 17 de março e vai até 30 de maio. Se você faz parte dos 46,2 milhões de contribuintes esperados pela Receita Federal neste ano, é bom se organizar desde já para evitar problemas.
Só que, pra muita gente, declarar o Imposto de Renda parece um desafio. Mas, com a orientação certa e com o uso das ferramentas adequadas, você vai ver que o leão não é nenhum bicho de sete cabeças.
Neste guia completo, vou apresentar todas as informações essenciais para você fazer sua declaração sem stress e explicar as mudanças que entram em vigor este ano. Também vou listar erros comuns que você deve evitar e responder algumas dúvidas frequentes.
Vamos nessa?
Como fazer a declaração do imposto de renda em 2025?
Declarar o Imposto de Renda pode parecer complicado no começo, mas o processo segue uma lógica simples. Primeiro, reúna todos os documentos necessários. Depois, escolha onde vai declarar: pelo programa da Receita, no site ou pelo aplicativo.
Em seguida, defina a modalidade – simplificada ou completa – e preencha as informações corretamente, informando todos os rendimentos.
Parece muita coisa? Fique tranquilo(a)! Nos próximos tópicos, vou te guiar por cada etapa para que você faça sua declaração sem erro e sem dor de cabeça.
Documentos necessários para declarar o IR
Além dos documentos pessoais, é preciso reunir comprovantes de renda, pagamentos e recebimentos diversos, informações de bens e direitos e, se aplicável, aqueles relativos à renda variável, no caso de investimentos, por exemplo.
Veja a lista do que você precisa separar:
- Comprovantes de rendimentos: lembre-se que esses comprovantes devem incluir salários, aposentadorias, investimentos e outros rendimentos;
- Recibos de despesas: envolve todas as despesas médicas, educacionais, e outras que possam ser deduzidas do IR;
- Informações de bens e direitos: dados sobre imóveis, veículos, contas bancárias, investimentos, entre outros;
- Comprovantes de pagamentos e recebimentos diversos: documentos como aluguéis, pensões alimentícias, doações, entre outros.
- Renda variável: notas de corretagem e extratos de corretoras, DARFs pagos sobre operações na bolsa e informes de rendimentos de investimentos em renda variável.
Ter todos os documentos em mãos antes de começar a declaração faz toda a diferença. Esse cuidado ajuda a evitar erros, reduz o risco de cair na malha fina e agiliza o preenchimento.
Saiba mais:
- O que é renda fixa e renda variável? Veja como funciona cada uma!
- O que é renda passiva e ativa? Saiba a diferença e como se organizar
Passo a passo para declarar o IR
Com a documentação em mãos, é hora de começar a declaração. O primeiro passo é escolher a plataforma para declarar.
Você pode baixar o programa do IRPF no computador, acessar o portal Meu Imposto de Renda (MIR) com sua conta gov.br com nível prata ou ouro ou pelo app Receita Federal.
Depois disso, veja o passo a passo:
- Importe dados anteriores: se declarou no ano passado, aproveite os dados para agilizar o preenchimento.
- Preencha as informações pessoais: nome, CPF, endereço e demais dados obrigatórios.
- Informe os rendimentos: salários, aposentadorias, aluguéis e outras fontes de renda.
- Registre os bens e direitos: imóveis, veículos, investimentos e outras posses.
- Adicione os pagamentos dedutíveis: despesas médicas, educação e previdência privada.
- Escolha o modelo de tributação: o sistema sugere a opção mais vantajosa entre o modelo simplificado e o completo.
- Envie a declaração: após a revisão, faça a transmissão e guarde o recibo.
- Acompanhe a situação: consulte o status no site ou no app para verificar restituições ou pendências.
Como declarar o Imposto de Renda pelo celular?
Se prefere declarar pelo celular, saiba que o processo mudou. O aplicativo Meu Imposto de Renda foi desativado, e agora tudo é feito pelo app Receita Federal, disponível para Android e iOS.
Em 2024, apenas 7% dos contribuintes usaram essa opção, segundo reportagem da CBN. Mas se você quer mais praticidade, vale a pena testar. Veja como fazer:
- Baixe o app Receita Federal: certifique-se de instalar a versão oficial na loja do seu smartphone.
- Reúna os documentos: tenha em mãos os informes de rendimentos, comprovantes de despesas e dados sobre bens e direitos.
- Preencha os dados: insira todas as informações sobre rendimentos tributáveis, rendimentos isentos, bens, direitos, dívidas e pagamentos dedutíveis.
- Escolha o modelo de declaração: o próprio sistema indica se o modelo simplificado ou o completo é mais vantajoso para você.
- Revise e envie: confira todas as informações antes de transmitir a declaração para evitar erros.
- Acompanhe o status: pelo próprio app, é possível monitorar o processamento da declaração e conferir se há restituição ou pendências.
Declarar pelo celular pode ser uma boa opção para quem busca praticidade. Mas se a sua declaração for mais complexa, talvez seja melhor optar pelo programa no computador.
Qual o prazo para declarar IR 2025?
A declaração de Imposto de Renda 2025 começa em 17 de março e vai até 30 de maio. Antes disso, no dia 13 de março, a Receita Federal liberou o programa do IRPF para quem quiser adiantar o preenchimento.
Já a entrega pelo aplicativo Receita Federal (que substituiu o Meu Imposto de Renda) em dispositivos móveis só estará disponível a partir de 1º de abril, mesma data em que a declaração pré-preenchida é liberada.
Declaração do Imposto de Renda 2025: o que muda?
O Imposto de Renda 2025 traz algumas mudanças importantes. A faixa de isenção aumentou, passando para R$ 33.888,00 em rendimentos tributáveis. Já o limite da receita bruta para atividade rural subiu para R$ 169.440,00.
Além disso, novas obrigatoriedades foram adicionadas: quem atualizou o valor de imóveis em dezembro de 2024 e quem teve rendimentos no exterior agora precisa declarar.
A declaração pré-preenchida também evoluiu e agora inclui informações sobre contas bancárias no exterior, mas exige conta nível prata ou ouro no gov.br.
Outra novidade é a simplificação do formulário, eliminando a exigência do título de eleitor, código de consulado e número do recibo anterior.
Por outro lado, investidores de renda variável não poderão usar o app online e precisarão declarar pelo programa da Receita.
Quem precisa declarar IR em 2025?
O limite de rendimentos tributáveis subiu para R$ 33.888,00, então quem ganhou acima desse valor em 2024 deve declarar. Além disso, a obrigação vale para quem:
- Teve rendimentos isentos ou tributados na fonte acima de R$ 200 mil;
- Ganhou dinheiro com a venda de bens ou direitos;
- Faturou mais de R$ 169.440,00 em atividade rural;
- Possuía bens e direitos acima de R$ 800 mil até 31/12/2024;
- Realizou operações na bolsa acima de R$ 40 mil ou teve lucro tributável;
- Recebeu rendimentos no exterior de aplicações financeiras, lucros ou dividendos;
- Atualizou bens imóveis pagando ganho de capital diferenciado em dezembro de 2024;
- Optou por atualizar bens no exterior ou detalhar entidades controladas fora do Brasil.
Agora, veja a tabela progressiva com as alíquotas do IRPF 2025:
| Base de Cálculo Mensal (R$) | Alíquota (%) | Parcela a Deduzir (R$) |
| Até 2.259,20 | Isento | 0,00 |
| De 2.259,21 a 2.826,65 | 7,5% | 169,44 |
| De 2.826,66 a 3.751,05 | 15% | 381,44 |
| De 3.751,06 a 4.664,68 | 22,5% | 662,77 |
| Acima de 4.664,68 | 27,5% | 896,00 |
Quem está isento de declarar o Imposto de Renda?
Nem todo mundo precisa declarar o Imposto de Renda em 2025. Quem teve rendimentos de até R$ 2.259,20 por mês em 2024 está isento da obrigação.
Vale ressaltar ainda que a proposta do governo para aumentar o limite de isenção para R$ 5 mil mensais ainda não entrou em vigor. Para valer, a medida precisa ser aprovada pelo Congresso e só teria efeito no próximo ano.
Ou seja, para 2025, continuam valendo as mesmas regras de isenção do ano passado.
O que preciso declarar no Imposto de Renda?
É preciso declarar todas as fontes de renda, ou seja: tudo o que recebeu como assalariado, prestador de serviços, como sócio de empresa ou como aposentado.
A Receita também obriga a declarar o que foi recebido de outras pessoas físicas, como aluguéis e pensão alimentícia. Ainda é necessário informar receitas provenientes de fontes do exterior.
Até mesmo os rendimentos não tributáveis entram na dança: rendimentos da poupança, bolsas de estudo, lucros de sócios e outros. E, claro, rendimentos com aplicações financeiras também estão inclusos.
Além de receitas, é preciso informar todos os pagamentos feitos a pessoas físicas e a pessoas jurídicas. A declaração do IRPF não é feita apenas de movimentações.
O contribuinte ainda deve incluir todos os bens e direitos que fazem parte do seu patrimônio (e de seus dependentes). As doações estão na lista e, inclusive, fazem parte dos gastos que levam à restituição do Imposto de Renda.
IR simplificado ou completo: qual é a melhor opção?
Escolher entre o modelo simplificado e o completo pode ser a diferença entre pagar menos imposto ou receber uma maior restituição.
O modelo simplificado oferece um desconto padrão de 20% sobre os rendimentos tributáveis, sem a necessidade de comprovar despesas, mas limitado a R$ 16.754,34. Esse modelo é ideal para quem tem poucas deduções a declarar.
Já o modelo completo permite deduzir despesas específicas, como gastos com saúde, educação, dependentes e previdência privada. Portanto, se você tem muitas despesas dedutíveis, essa pode ser a melhor escolha.
Se estiver na dúvida, o programa da Receita faz uma simulação e sugere a melhor escolha para você.
Como consultar a declaração do Imposto de Renda?
Consultar a sua declaração do Imposto de Renda é simples e pode ser feito online. Você pode acessar o Portal Meu Imposto de Renda pelo site da Receita Federal ou pelo app Receita Federal no celular.
Assim, você verifica se há pendências, acompanha a restituição e emite guias de pagamento.
No serviço online, você pode:
- ? Conferir declarações enviadas e recibos;
- ? Verificar pendências ou regularizar malha fina;
- ? Consultar débitos e gerar o DARF para pagamento;
- ? Acompanhar sua restituição.
Se houver erro, basta retificar a declaração diretamente pelo sistema.
Erros comuns na declaração de Imposto de Renda
Mesmo tomando cuidado, é fácil cometer alguns deslizes na hora de declarar o Imposto de Renda. Vou detalhar os erros mais comuns para que você possa evitá-los e garantir uma declaração correta e sem problemas. Confira:
1. Informar os rendimentos de forma incorreta
Um dos erros mais comuns é preencher incorretamente os rendimentos recebidos.
É essencial verificar todos os informes de rendimentos fornecidos pelos empregadores, bancos e outras fontes de receita.
Lembre-se: qualquer discrepância pode resultar em malha fina, então, confira tudo minuciosamente.
2. Não declarar todos os rendimentos
É fundamental declarar todos os rendimentos, inclusive aqueles isentos ou não tributáveis, como indenizações e rendimentos de poupança.
Deixar de informar algum rendimento pode gerar problemas com a Receita Federal, que cruza dados de diversas fontes para verificar a veracidade das informações.
3. Errar nos valores de deduções
Na hora de declarar as deduções, como despesas médicas e educacionais, é crucial informar os valores corretos.
Qualquer erro pode não só reduzir sua restituição, mas também causar complicações com a Receita Federal, então mantenha todos os comprovantes organizados em um lugar seguro e insira os valores exatos na hora de declarar.
4. Omitir informações sobre bens e direitos
A omissão de bens e direitos, como imóveis, veículos e investimentos, é outro erro frequente.
Todos os bens devem ser declarados, independente de estarem quitados ou não.
A Receita Federal utiliza diversas fontes para verificar a consistência das informações, então, não deixe nada de fora.
5. Não revisar a declaração antes de enviar
Muitas pessoas acabam não revisando a declaração antes de enviá-la, o que pode resultar em erros simples que poderiam ser facilmente corrigidos.
Reserve um tempo para revisar todos os dados inseridos, comparando com os documentos e informes de rendimentos.
Essa revisão final é essencial para garantir que tudo está correto e evitar surpresas desagradáveis.
Como declarar imposto de renda: dúvidas frequentes
Ainda está com dúvidas sobre como declarar seu Imposto de Renda? Não se preocupe! Veja algumas das respostas para as perguntas mais comuns que recebo:
Como declarar Imposto de Renda pela primeira vez?
Comece reunindo todos os documentos necessários, como informes de rendimentos, recibos de despesas médicas e educacionais, e informações sobre bens e direitos.
Decida entre: acessar o portal online “Meu Imposto de Renda” com sua conta gov.br nível ouro ou prata; baixar o programa da Receita Federal ou baixar o aplicativo Receita Federal no celular.
Depois de acessar uma dessas opções, siga as instruções passo a passo para preencher os dados.
Não esqueça de revisar tudo antes de enviar. Se precisar, consulte o tutorial disponível no site da Receita para esclarecer dúvidas específicas.
Como declarar Imposto de Renda atrasado?
Se você perdeu o prazo para declarar seu Imposto de Renda, ainda é possível regularizar sua situação.
Acesse a plataforma online ou baixe o programa da Receita Federal referente ao ano que você está declarando e preencha sua declaração normalmente.
Ao enviar, o sistema calcula automaticamente a multa por atraso, que pode ser de 1% ao mês do imposto devido, com valor mínimo de R$ 165,74 e máximo de 20% do imposto devido.
Pague a multa dentro do prazo indicado para evitar juros adicionais. Manter suas obrigações fiscais em dia é importante para evitar complicações futuras.
Veja também: Disciplina financeira: 5 dicas para transformar as suas finanças
O que acontece com quem não declara o Imposto de Renda?
Deixar de declarar o Imposto de Renda pode resultar em sérias consequências. A Receita Federal aplica uma multa mínima de R$ 165,74, que pode aumentar conforme o valor devido.
Além disso, o CPF do contribuinte pode ser bloqueado, o que impede a obtenção de crédito, passaporte e outros documentos.
Em casos extremos, a falta de declaração pode levar a processos judiciais. Portanto, é fundamental manter-se em dia com suas declarações para evitar esses transtornos.
Como declarar ações no Imposto de Renda?
Declarar ações no Imposto de Renda é essencial para quem investe na bolsa de valores.
Você deve informar todas as operações de compra e venda de ações, bem como os dividendos recebidos, na seção “Renda Variável” do programa da Receita Federal.
É importante também declarar os valores pagos de impostos sobre ganho de capital, se houver.
Mantenha um registro detalhado de todas as suas transações para facilitar o preenchimento da declaração e evitar erros.
Como a Organizze pode ajudar você com o Imposto de Renda?
O app Organizze não só facilita o controle das suas finanças diárias, como também pode ser um grande aliado na hora de declarar seu Imposto de Renda. Com a nossa plataforma, você pode:
- ? Centralizar todos os seus rendimentos e despesas ao longo do ano;
- ? Categorizar gastos e rendimentos, facilitando a identificação de deduções permitidas;
- ? Gerar relatórios detalhados que ajudam na conferência e preenchimento da declaração;
- ? Receber alertas e lembretes sobre prazos importantes, evitando multas e atrasos.
Conclusão
A declaração de Imposto de Renda 2025 já tem prazo definido: de 17 de março a 30 de maio. Neste ano, houve mudanças importantes, como novos limites de rendimentos e a exclusão de alguns campos no formulário.
Mas, seguindo este guia, reunindo toda a documentação com antecedência e não deixando para a última hora, sua declaração tem tudo para ser fácil e tranquila. Assim, você evita problemas e pode até garantir uma boa restituição. Boa sorte!
Agora que você já sabe o essencial, que tal conferir mais conteúdos sobre finanças? Acesse o blog e veja outros artigos que podem te ajudar a organizar melhor seu dinheiro!
Conselheiro de empresas, mentor, empreendedor e investidor serial apaixonado por scale-ups e venture capital. Palestrante em diversas iniciativas do ecossistema brasileiro de inovação e empreendedorismo.